“Leverage”, el concepto que la 4t ignora…

Como cada lunes, Manuel Torres Rivera reflexiona sobre el impacto de las políticas populistas del gobierno en la economía mexicana.

8 de agosto, 2022 Leverage

Creo que fue el Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) el que tradujo el término de Leverage y lo llamó Apalancamiento Financiero. Como sea, el término describe una capacidad de endeudamiento. Algunas décadas atrás, los créditos o programas de financiamiento a plazo extendido se suscribían hipotecando bienes. En esos años, los bancos comerciales se hicieron de predios, plantas, bienes traducidos a raíces siempre. Naturalmente esto contravenía la estricta operación bancaria y comercial de sus giros. Operar los activos incautados era una salida simple, pero la especialización no existía, por tanto los intentos resultaron en una cadena de vicios interpretativos todos para abultar los esquemas de dirección y actividades todas ajenas a regulaciones de banca. Desde luego se crearon áreas para resolver lo que en la estructura de los bancos simplemente no cabía: la expansión industrial. 

Tal vez los errores de interpretación sean más costosos que los operativos; los primeros pueden obedecer a circunstancias fortuitas, los últimos son gerenciales y obedecen a decisiones propias del giro del negocio. Esta gran diferencia puede significar e impactar en estructuras verticales de mando, tangenciales u horizontales. Las primeras son operativas, las intermedias por casos no previstos y las últimas por ambición de captura. Si el mundo de los negocios no conoce frontera, porque por definición si las bases de un negocio se encuentran en el seno del control, entonces la implementación, siguiente paso, debe resolverse por simple presencia y custodia de activos, premisa indispensable. Pero no es así y la banca comercial lo reconoció en el tiempo.

La especialización resolvió el tema de la deuda para adecuar la experiencia a la capacidad de pago; los activos formaron parte de la dotación esencial en la creación del efectivo necesario para en tiempo relativamente programado, pudiera cubrirse el adeudo original y satisfacer a la vez, horizontes más ciertos en el crecimiento o expansión de la idea original. Nacía la banca de inversión. Nacía la banca que daba credibilidad y certeza a la consecución de un producto, al desarrollo de nichos de mercado, a la competencia y finalmente a la excelencia. Se alejaban las garantías reales en planta y equipo y se daba margen a la concepción del talento empresarial.

La transición en turno que gobierna a México no lo entiende. Esta gestión actual no entiende de riesgos, de plazos, de planes de negocios porque lo que entiende o trata de explicar es una confusión de términos y mezcla de conceptos retardatarios en su gran mayoría para destacar negocios públicos por encima de los privados, premisa inicial que retomo de unos de los primeros pronunciamientos del actual presidente. Como la ideología del presidente no existe por simple carencia de sustento, entonces sitúa un discurso disperso en el fondo pero robusto en la forma, la que redunda en subjetividades sin posible comprobación y alcance. 

Desde luego que toda pronunciación vaga cobra efectividad en la realidad. En el tema del crecimiento económico, el presidente sienta un precedente que simboliza su precario conocimiento de la economía al enfrentar datos que la simple contundencia anula cualquier defensa. Justificar hechos nunca ha sido defensa porque las realidades de hoy día a las realidades del pasado que enarbola en ese peregrinar insulso de cada mañana, se conocen en tiempos plagados de tiempo real y oportuno. No queda nada por ocultar y el presidente lo ignora. Su confusión económica, intencional o no, deja plasmada en aseveración errónea  el rumbo del país en materia económica. No queda nada por decretar, en ese impulso autoritario y sectario que lo caracteriza. La voluntad presidencial es revertida por la realidad del panorama económico que reta con fórmulas anquilosadas en el nacionalismo redentor cuando las fórmulas reales se agotan.

El endeudamiento no lo concibe el presidente como una fórmula que coadyuva al desarrollo cuando el crecimiento lo sostiene. No puede pagarse lo que no se genera en el tiempo. La deuda de largo plazo en términos corporativos es una suma de recursos propios pero no generados en el tiempo. México no genera capacidad de pago porque no crece. La realidad es lo que el presidente detesta oír: un sexenio perdido en crecimiento. Desde luego lo es, los índices de recuperación de los tres sectores primario, secundario y terciario, no superan el 1% en lo que va del año, pero la recuperación viene de tasas negativas de consideración. No es la pandemia, es el abandono de las cadenas productivas. 

El punto que más debería preocupar es la deuda. Se ha acumulado sin control en este sexenio y el gravamen está por supera el 50% del producto y las causas son de simple deducción analítica: sostener la operación de PEMEX es no solamente la peor de las decisiones en materia económica, es improcedente ante la insolvencia de la petrolera por al menos cincuenta años. No es ético comprometer el haber nacional en una aventura sin destino y sin rédito. Conocemos de sobra las tres aventuras de esta transición y desde ahora se pronostica el cierre inminente de las tres por su inoperancia, una vez manos responsables tomen control del gobierno del país. 

La capacidad de endeudamiento nunca ha sido contemplada por esta transición en turno; en realidad yo personalmente pienso que no es consideración prioritaria como tampoco ha sido la salud y el bienestar que tanto pregona. Yo declaro una total irresponsabilidad del presidente, una profunda ignorancia y una propensión al desquite y revancha sin par. No puede concebirse el descuido de los números que suman derrota tras derrota en un gobierno por demás fallido, impetuoso y convulso en la dispersión de sus ideas y creencias, pero confundido y omiso en la representatividad de una economía que jamás equiparará sus alcances con las naciones perdedoras que alumbran el camino tortuoso de la transformación inexistente y desde ahora extinta. 

Comentarios


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En el balance propuesto del 2022 a 2023, se espera que  aumenten estos, derivado del incremento al precio del barril de 55 a 68 dólares. ¿Es mentira que dejaremos de exportar? Esta pregunta se origina que al continuar exportando traerá un problema de materia primas para las siete refinerías, debido a que el volumen de producción de crudo es insuficiente para operar al sistema nacional de refinación actual al 80% y la entrada de la refinería Olmeca, con la incertidumbre de ser autosuficientes en combustibles. 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En la propuesta presentada indica respecto al año 2022 que habría un incremento de alrededor de 950 mil millones de pesos, más de ingresos, y un gasto de más de 1.2 Billones de pesos. Estos incrementos traen como resultado un déficit presupuestal (dinero que debería ser cubierto con deuda, créditos revolventes o actuales, u ingresos extraordinarios, no existe certidumbre de tenerlos en forma tangible) de 1.1 billones de pesos. Revisando las últimas décadas de los presupuestos presentados, en el observado para el 2023, encontramos que aumentará en tres veces el monto del déficit, al considerar como base a partir del 2018. Pero antes de este año el promedio del déficit no era mayor en promedio a los 500 mil millones de pesos Es importante aclarar que el espíritu de un balance presupuestario no está en función de los ingresos, sino la forma en que se determinará en cómo gastarlo y el para qué.  El gasto neto público aumentará un 17%, el cual está dividido en el programado (necesario para mover al país) y el no programado (costos no controlados como financieros), en estos últimos se apreció un descontrol derivado del incremento del costo del dinero en los mercados financieros, y éste aumentó en un 27% respecto a 2022. Resumiendo entre los Ingresos e Egresos, y con el déficit del 2022 al 2023:  Gastamos más e ingresa menos, y pensamos en cubrir el déficit de más de 1 billón de pesos con ingresos extraordinarios. México gasta mucho dinero que solo le servirá para que el país se mueva, pero no para que crezca. Debemos considerar para todas nuestras actividades personales, en la empresa donde laboramos y nuestros negocios, las variables macroeconómicas que influirán en nuestras actividades, así de cómo la administración actual pretende realizar en obtener sus ingresos y en qué gastará. Las variables para considerar para el cierre del 2022 y esperadas en 2023 son: inflación máxima 2022 de 7.8%, deberá bajar 0.9% en 4 meses. Se confirma así que no dejaremos de exportar crudo ante un precio de barril alto esperado en 2023, a 68.70 dólares (16 dólares por  debajo de esperado en 2022). El dinero seguirá siendo caro por una tasa alta interbancaria. Establecido los montos de ingresos y gastos, comprendamos entonces cómo son obtenidos y distribuidos los dineros en México. Los ingresos son agrupados en dos grandes rubros: petrolero y no petrolero.  El primero antes de la reforma energética representaban el 30 a 35% del total de ingresos, hoy día entre 15 a 20%. En el balance propuesto del 2022 a 2023, se espera que  aumenten estos, derivado del incremento al precio del barril de 55 a 68 dólares. ¿Es mentira que dejaremos de exportar? Esta pregunta se origina que al continuar exportando traerá un problema de materia primas para las siete refinerías, debido a que el volumen de producción de crudo es insuficiente para operar al sistema nacional de refinación actual al 80% y la entrada de la refinería Olmeca, con la incertidumbre de ser autosuficientes en combustibles. Parte de los ingresos dependen de la empresa productiva del estado y privados, y hay otra inconsistencia del cómo generar mayores ingresos, motivando de mover a la economía por medio del presupuesto público por medio de contrataciones de PEMEX y CFE, además de que indican que ambas empresas serán las garantes del poder el tener cubierta la demanda energética del país, pero revisando los gasto programados para ambas empresas, existe una contracción del dinero asignado para ambas de un  5.32%. Pemex incrementó en un 1.58% y CFE registró una contracción del 6.9% (Privados no invierten, y CFE bajan presupuesto ¿cómo cubrirá el mercado la demanda de este país?). Ello crea una alta incertidumbre a mediano plazo al no haber crecimiento de los sectores económicos, al depender que ambas empresas puedan cubrir el todo. Concentrado en Pemex y en la cual continuarán estresándole, en el sentido de ser la garante en el sector de hidrocarburos; en 2023 las inversiones en programas y proyectos indican que Pemex transformación industrial incrementará 1.5 veces respecto a 2022, principalmente en proyectos que incrementen la utilización de las refinerías. Pemex exploración y producción aumentará un 11%, y esto acorde al incremento de costos de insumos. Pemex logística sin variación significativa. Es decir, se concentrará en el negocio principal que deja dinero en las ventas y que son los combustibles. Respecto a la extracción de crudo, en 2023 se reducirá la inversión en campos de aguas profundas y se incrementará en aguas someras En resumen, el presupuesto del 2023 indica que habrá más ingresos tributarios, pero existe un nulo crecimiento de nuevas inversiones o empresas, quedando con la misma cadena de personas morales que paguen impuestos, y una menor recaudación derivada de tener salarios bajos reales a según datos del cuarto informe y INEGI. Pensando en forma optimista que alcancemos los ingresos con el déficit contemplado, los egresos (gasto) programables y no programables, concentremos en los primeros.  Estos se dividen en el realizado por el gobierno, desarrollo social y el económico. Observamos que del 2018 a 2023 el gasto a desarrollo social ha incrementado en 1.5 billones y dentro de este gasto encuentra la protección social (programas sociales) que ha crecido 865 mil millones de pesos. Pero en la parte que puede generar ingresos, el desarrollo económico, solo creció 327 mil millones de pesos https://twitter.com/economiaoil/status/1569327976285708288?s=20&t=5RHInysfEp1tDzXy1ephQg https://twitter.com/economiaoil/status/1568040919441543169?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1568985574760931328?s=20&t=cPRAl57F9rg4FAYfy9ujkQ https://twitter.com/economiaoil/status/1568987543907205126?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1568047559473594368?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1568982858311540736?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1568062720716558338?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1569021755213361154?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1569066268208103426?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1569063859230593032?s=20&t=ODLVP3Tzw7hiLHmNGtgDrQ https://twitter.com/economiaoil/status/1566791254494646273?s=20&t=Df-l0OeGCTaOCLj0AB-QSQ https://twitter.com/economiaoil/status/1564974997487210497?s=20&t=5RHInysfEp1tDzXy1ephQg https://twitter.com/economiaoil/status/1568977196202733568?s=20&t=_UQd8HXJ-Adv1d52oXXbtg  " ["post_title"]=> string(39) "Presupuesto 2023 con convicción social" ["post_excerpt"]=> string(102) "México gasta mucho dinero que solo le servirá para que el país se mueva, pero no para que crezca. 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Presupuesto 2023 con convicción social

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