El consumidor mexicano será un transgresor

Ante la inflación, el consumidor promedio se ha visto obligado a moderar sus compras y a priorizar lo más indispensable comenzando por los comestibles.

23 de noviembre, 2022 El consumidor mexicano será un transgresor

El problema será ahora en economías con un alto déficit en su balanza comercial. Éstas dependerán de bajar la inflación para que la gente no continúe pagando precios altos con un poder adquisitivo bajo.

Un estudio reciente de Barclays1 indica que las economías en 2023 tendrán una contracción económica al haber un crecimiento negativo en algunos casos, entre los que podemos encontrar a nuestro socio comercial, Estados Unidos (-0.1%)2.  EEUU se planteó como objetivo a finales de este año tener una inflación no mayor del 2.5%. Esto podría ser el resultado en el mantener tasas de interés por parte de la FED por arriba del 4%, y esperando el cruce entre la inflación y la tasa de interés en el mes de abril del 20233.

La estrategia económica, anterior será sustentada con base en los recientes datos que han sido observados en el consumidor de EEUU. Tomaremos a los dos competidores minoristas, que tienen ofertas similares de productos al consumidor, en la demanda del mercado de las barras y estrellas, considerando los últimos resultados del tercer trimestre del 2022.

La cadena de tiendas Walmart y Target son dos referentes del termómetro de compras, y por ende del ánimo de compras. La primera se dedica en mayor proporción a vender comestibles y una parte de mercancías como ropa, artículos electrónicos, decoración, entre otros. Target, en cambio, es todo lo contrario a su competencia.

De acuerdo con los resultados obtenidos por Walmart4 (4700 tiendas), se indica que tuvo un crecimiento del 8.2%, respecto al 2021 (no incluye la venta de combustibles). El 56% de los ingresos observados provienen de la venta de comestibles, y solo el 12% provienen de compras no planificadas (lo que no está en la lista del súper). La compañía ha flexibilizado su capacidad para usar su tamaño, y escala para mantener los precios bajos. Están atrayendo a nuevos clientes, incluidos más hogares de mayores ingresos.  

Target5 cuenta con 1900 tiendas y las ha convertido en mini centros comerciales que ofrecen una variedad de artículos “elegantes y baratos” con marcas privadas y exclusivas de ropa, decoración, bebidas, entre otras. Esto ha dado lugar a que en esta tienda el cliente entre por una pasta de dientes y salga comprando más de lo previsto.  Esta cadena creció 2.7% respecto al año 2021, donde el 21% de las ventas provienen de lo no planificado, y solo el 20% de comestibles.

Con base en estos datos observados de estos dos grandes, podemos decir que una recesión será inminente, y por ende una baja en crecimiento económico debido a que la gente está comprando comestibles y ha dejado a un lado la pretensión de tener otro tipo de artículos.

Las compras no planificadas e impulsivas, en un entorno inflacionario actual se han vuelto más difíciles de vender. La gente está empezando a decir “¿realmente necesito esto?”. Ahora veremos una trasgresión del consumidor al dejar de comprar, y esto ocasionará que ciertos productos que importa el mercado de EEUU bajen en volumen, lo que afecta algunas economías que dependen de las exportaciones hacia este país.

El poder adquisitivo6 jugará un papel importante en el desarrollo económico debido a que al perderlo o ser menor, la gente dejará de comprar la misma cantidad, y las tiendas deberán bajar los inventarios.  

En México, debemos considerar estos datos debido a que dejar de comprar por parte del consumidor en compras no programadas y destinar más dinero a los comestibles significa que el sector agrícola, ganadero, pesca e industria de alimentos, será una pieza fundamental para mantener un crecimiento sostenido. El 62% de la población económicamente activa (PEA), depende del sector terciario, es decir, trabajos que dan servicio al consumidor, pero no crean productos. Siendo, solo el sector secundario quien tiene de creación con un 22% de la PEA. 

Del total de la PEA, el 76% gana no más de 3 salarios mínimos, alrededor de 10 500 pesos mensuales (6300 dólares anuales). Imagínate qué tan bajo poder adquisitivo tenemos respecto a nuestro vecino del norte, en donde la gente que va a Walmart gana más de 62 mil dólares al año, es decir, 10 veces más que nosotros.

Ahora, estamos tratando de mitigar a la agricultura al entrar en una controversia sobre las importaciones de maíz transgénico, así como la eliminación de agroquímicos en los cultivos por parte de empresas que están bajo el T-MEC. 

En México, cada año se importan en promedio  alrededor de 18 toneladas de maíz, contra unas 27 millones de toneladas que se producen en poco más de 7 millones de hectáreas7. Si dejamos de traer, son requeridas más de 5 millones de hectáreas extra de maíz, y la pregunta es ¿quién las cosechará si solo hay 5.6 millones8 de personas dedicadas a esta actividad, y la población está volviendo longeva debido a que hay menos jóvenes interesados en ésta? 

Además, que ciertos agricultores9 están tratando de incursionar, en otro tipo de cosechas, al incrementar el número de hectáreas, como la caña de azúcar para producir etanol carburante, esto podría bajar el precio de los combustibles, según un estudio realizado por Biomovilidad10, y que podría haber un ahorro de 70 centavos por litro en  la gasolina.

Resumen: La gente dejará de hacer compras no planeadas, comprará de su poder adquisitivo en comestibles y energía. La inflación bajará al no haber la misma demanda y por ende habrá mayor oferta; pero una economía con poco dinero circulando por consumo no incrementará, su crecimiento después de 2024 si no invierte en productos e insumos que importa. Los comestibles serán el eje primordial del consumo.

1https://twitter.com/economiaoil/status/1593645605653565446?s=20&t=QdrryXOht_VCV51ytk5eqQ

2https://twitter.com/economiaoil/status/1593645600138055682?s=20&t=QdrryXOht_VCV51ytk5eqQ

3https://twitter.com/economiaoil/status/1593645605653565446?s=20&t=QdrryXOht_VCV51ytk5eqQ

4https://s201.q4cdn.com/262069030/files/doc_financials/2023/q3/Earnings-Presentation-(FY23-Q3).pdf

5https://investors.target.com/news-releases/news-release-details/target-corporation-reports-third-quarter-earnings-1

6https://www.economist.com/big-mac-index

7https://www.inegi.org.mx/temas/agricultura/

8https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/754901/An_lisis_de_Empleo_en_Actividades_agropecuarias_y_pesqueras_II_Trim_2022.pdf

9https://www.elsoldecuautla.com.mx/finanzas/productores-de-cana-buscan-autorizacion-para-producir-etanol-carburante-9203516.html

10https://biomovilidad.org/el-bioetanol-como-oxigenante-en-las-gasolinas-al-10-podria-traer-un-ahorro-de-70-centavos-de-peso-por-litro/

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Una pérdida directa para sus inversionistas, usuarios y acreedores (FTX extra limitaba sus operaciones), marcada por la desprotección a usuarios que, por contagio, afectó a varios otros intermediarios que tenían inversiones en FTT (el token de FTX).  Así, la burbuja de altos precios de todos los activos digitales de la industria, que de por sí ya se había reventado por el fin del dinero fiat barato (con la nueva política monetaria restrictiva de la Reserva Federal de EEUU), se desinfló aún más.  Esto ha profundizado la caída del precio de las criptomonedas como Bitcoin (la más representativa), cuyo precio se precipitó a niveles por debajo de los 16 mil dólares, no vistos desde hace dos años, y acabó con las expectativas de que en el corto plazo logre recuperarse de la baja que ha sufrido a lo largo de todo 2022 (llegó a más de 65 mil dólares en 2021).  Y es que se ha dado una salida masiva de criptoinversionistas que ahora ponen en duda la viabilidad de la industria por la ausencia de regulación, supervisión, e institucionalidad. Son miles los participantes que han visto su dinero esfumarse. En FTX se calcula que sus clientes perdieron por lo menos mil millones de dólares (desde gente común, hasta fondos como SEQUOIA y el de Pensiones de los Maestros de Ontario).  La descentralización financiera (o DeFi, por sus siglas en inglés), que es el espíritu de la criptoindustria (que se basa en la ausencia de un servicio, autoridad o eje central que supervise y garantice su funcionamiento ordenado), es lo que permite su “libre” operación, y lo que alienta la no regulación. Hay que destacar que en esta industria operan no solo organismos descentralizados (DEX – decentralized exchanges-), sino también centralizados (CEX, -centralized exchanges-). La debacle actual fue originada por FTX (una CEX), y la premisa del “not your keys, not your crypto”. Por su anarquía, al día de hoy se le conoce al ecosistema cripto como el “Wild West” del mundo financiero. Y el colapso de FTX y sus daños colaterales, así como las crisis anteriores en el sector, lo confirman.  Efecto dominó La razón principal del desplome de FTX se debe a que Sam Bankman-Fried (SBF como se le conoce), su joven presidente ejecutivo (CEO) y principal accionista, usó fondos de los clientes, sin su autorización, para hacer operaciones de alto riesgo, que perdieron todo su valor. Esto llevó a una corrida masiva de depósitos que le ocasionó un déficit de 8mil millones de dólares.  FTX operó como una empresa típica de este sector, sin ningún tipo de “mejores prácticas” corporativas. SBF renunció a la empresa y se presume que ahora se encuentra en Bahamas -sede corporativa de FTX-, donde se espera que declare frente a las autoridades de ese país. En EEUU, FTX opera en un terreno de lagunas legales, porque la industria no está regulada.  Por lo pronto, su única rendición de cuentas ha sido decir un simple “lo siento” y “debí estar más concentrado en lo que hacía”. Hay que recordar que la crisis anterior de TERRA/LUNA en mayo (que también generó perdidas catastróficas para los inversionistas), fue auspiciada por otro joven, el koreano Do Kwon (un activista anti-moneda fiat). Antes de FTX, se dio el colapso de Celsius en septiembre, un “banco” de criptomonedas.  Y ahora están cayendo otros intermediarios, como piezas de dominó. Es el caso de Ikigai (una administradora de activos digitales) cuyo CEO, Travis Kling, a través de Twitter anunció que:  “lamentablemente hemos sido golpeados por la quiebra de FTX…lo lamento, perdí el dinero de mis inversionistas después de que tuvieron fe en mi para administrar riesgos…me equivoqué…no tengo palabras para describir la profundidad y alcance de la porquería que permea en cripto…tanto sociópata al que se le ha dado carta libre para causar tanto daño…muchos hemos sufrido quemaduras demasiado fuertes”.  Por su parte, Crypto.com el fin de semana advirtió que por “error” habían mandado su posición de Ethereum (la segunda criptomoneda más representativa), a una dirección de depósito equivocada, y “estaban recuperando los fondos de los clientes”.  Todo esto ha encendido las alarmas de emergencia y ahora se reclama, por ejemplo, que todos los intermediarios prueben que cuentan con reservas para asegurar su solvencia, (“proof of reserve”), para garantizar los depósitos de sus clientes. Como es de esperarse, ante la desconfianza, los usuarios han empezado a retirar masivamente su dinero. Con esta crisis se espera que pronto pueda verse, como dice Warren Buffet, “quién ha estado nadando desnudo”, y que sobrevivan solo los intermediarios verdaderamente solventes. Binance y Coinbase El CEO de Binance Changpeng Zhao, -conocido como CZ (el líder y principal operador de criptomonedas y, hasta hace una semana, el mayor rival de SBF), frente a todo este caos, afirmó que: “el que FTX caiga no es bueno para nadie en la industria, y no debe verse como una victoria para nosotros, pues la confianza de los usuarios se ve severamente sacudida”. Ha sugerido la creación de un fondo de rescate para las intermediarias que requieran liquidez, para detener el efecto dominó en la industria, “las criptomonedas no se van, estamos aquí para reconstruir”. Cabe anotar que algunos en “crypto twitter” lo señalan como copartícipe en este escándalo por la posición que liquidó de FTT -token de FTX-, previo a su desplome.  Binance ahora representa mayor riesgo de concentración en la industria por quedar como el mayor jugador en la operación de criptoactivos. Sin embargo, es interesante el proyecto del Global Advisory Board (GAB- Consejo Asesor Global, compuesto por expertos financieros a nivel mundial)1 que es un esfuerzo de CZ para diseñar el futuro de la industria, basado en mayor seguridad y solidez.  Por su parte, el CEO de CoinBase (cuyo distintivo es que cotiza en Nasdaq), Brian Amstrong, ha asegurado que no tiene ninguna exposición a FTX ni FTT, y ha hecho hincapié que está sujeta a regulación de la SEC, por estar listada. Por efecto colateral, su valuación en el mercado se ha visto dañada. Regulación y gobernanza Frente a los platos rotos, ahora se pretende ordenar la vajilla. El colapso que presenta criptolandia (como algunos le llaman), exhibe la ausencia de buenas prácticas en un sector supuestamente basado en la confianza alrededor de su fundamento principal:  blockchain (-cadena de bloques-, que es la tecnología detrás de los criptoactivos).  Los sucesos recientes han dado lugar a que lo que en principio trató de evitarse, sea ahora una necesidad urgente: la existencia de regulación y supervisión de las autoridades. La industria cripto debe institucionalizarse si quiere subsistir en el medio financiero. Deben implementarse prácticas de gobierno corporativo en las empresas del sector para impedir que se tomen decisiones fraudulentas y se estafe a los inversionistas. Inclusive hay quienes sugieren que deban someterse a auditorías externas de parte de las llamadas “Big Five”, como el resto de las empresas del sector financiero. Además, debe transparentarse la forma en que se interactúa entre los CEOs de las empresas cripto y los reguladores en el proceso de diseño y elaboración de las reglas del sector. Entre otros escándalos, se ha sugerido que Gary Gensler, presidente de la SEC (Comisión de Valores de EEUU), tuvo reuniones que levantan suspicacias con SBF de FTX, quien además hacía fuertes donaciones al Partido Demócrata.  Recuperar credibilidad La industria de criptomonedas ha perdido más de dos trillones de dólares en valor en los últimos dos años. Si bien el volumen de capital invertido aún no es tan grande como para causar un efecto sistémico global (como el de las quiebras de grandes bancos),  por los efectos colaterales que genera si añade inestabilidad en estos momentos de gran incertidumbre económica y financiera a nivel mundial.  Pero como en toda crisis, se presentan grandes oportunidades, para fortalecer a la industria. El reto para los reguladores es grande. Deberán garantizar la creatividad e innovación del sector a partir de la ingeniera financiera tecnológica originada en blockchain, identificar las vulnerabilidades y a su vez, mitigar los riesgos para el sistema financiero en su conjunto.  Deben establecerse bases sólidas que brinden transparencia y seguridad jurídica en protección de los recursos de los usuarios. Entre tanto, en el corto y mediano plazo, como se dice en el ambiente financiero, más vale “pagar por ver”, y en lo que se define el andamiaje jurídico, los inversionistas individuales e institucionales deben actuar con mucha cautela. 1 https://www.binance.com/en/blog/from-cz/binance-global-advisory-board-to-propel-the-future-of-web3-3431940177286343206" ["post_title"]=> string(72) "FTX y las criptomonedas: entre fiascos y estafas.  ¿Y la credibilidad?" ["post_excerpt"]=> string(112) "La industria de criptomonedas ha perdido más de dos trillones de dólares en valor en los últimos dos años. 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Sin confianza y sin información de parte de la Asociación no hay posibilidad de que la actividad mejore. Todo se maneja en lo oscurito, igual que con los Pura Sangre. Ah… pero eso sí, la Asociación es buena para recordar el cobro de las cuotas para poder participar en los Futuritys y Derbys para la temporada de 2023, a las cuales algunos, de plano se niegan a contribuir y participar. Repito: no hay piso parejo y estamos disfrutando de las consecuencias. Después de la conversación, me compartieron la “Relación de Cuotas de Futuritys y Derbys de la temporada de 2023” y es impresionante la gran cantidad de cuotas que los entusiastas caballistas deberán pagar para hacer elegibles sus caballos y así poder participar en dichos grandes premios. Solo por dar un ejemplo, para el Derby Subasta Selecta, que se corrió el 11 de septiembre próximo pasado, 212 ejemplares pagaron todas sus cuotas y, claro está, el programa es estelarísimo en donde existen otras pruebas adicionadas para ejemplares que no lograron clasificar para la carrera principal con premio de 7,2 millones de pesos y en la que la permisionaria participa ridículamente con 100 mil pesos. Ganó la Cuadra Bronco Rider, la cual, entiendo, es de su criador don Maximiliano Pérez. Durante la función se honra a criadores destacados como lo son los hermanos Salomé y Abelardo Gallegos, Everardo Múzquiz, los célebres hermanos Sosa Valencia, don Salvador Oñate, Héctor Roldan, y Arcadio Espinosa Para participar el año venidero en dicho Derby, las cuotas son de la siguiente manera: la primera cuota es de 10 mil pesos pagaderos el 1 de febrero, la segunda de 8 mil el 22 de febrero. La tercer,a 7 mil el 15 de marzo y la cuarta cuota de 5 mil pesos el 11 de abril, además de 250 dólares por la prueba de pelo y, claro, la misma Asociación aportará 100 mil pesos a la bolsa. Si algún despistado quiere participar y no pagó, la nominación extemporánea es de 90 mil del águila. Repito: mientras no haya piso parejo y seguridad de que los caballos compiten con las mismas condiciones, las carreras de estos ejemplares ─ya no se diga de los caballos Pura Sangre, que cayeron en desgracia─ cada vez van a ser menos numerosas y el público menos concurrente.  Vaya, pues la Industria Hípica de Carreras de Caballos con apuesta regulados se está extinguiendo. Para el público interesado en estos temas, pueden leer en la liga todos los artículos que he publicado en este portal desde 2014. En esta liga se explica lo que es la Industria Hípica.   Gracias por sus comentarios.  " ["post_title"]=> string(76) "Ahora propietarios y criadores de caballos Cuarto de Milla se inconforman…" ["post_excerpt"]=> string(89) "la Industria Hípica de carreras de caballos con apuesta regulados se está extinguiendo." 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carrera de caballos

Ahora propietarios y criadores de caballos Cuarto de Milla se inconforman…

la Industria Hípica de carreras de caballos con apuesta regulados se está extinguiendo.

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