El reto de combatir los delitos fiscales y financieros de cuello blanco

9 de marzo, 2021

Liliana Alvarado Baena

Durante las últimas décadas se ha observado una alarmante sofisticación en diversas actividades ilícitas como los delitos fiscales y financieros cuyo propósito es defraudar al fisco. Estos delitos se llevan a cabo mediante el engaño y encubrimiento de ciertas actividades. Cabe mencionar que los ejecutores de dichos actos no son criminales comunes sino otro tipo de personajes conocidos como delincuentes de “cuello blanco”. Éstos tienen a su disposición una gama de recursos para cometer los ilícitos. A los recursos económicos se suman los conocimientos especializados, la información clave, los contactos y las estructuras logísticas, todos los cuales se conjugan para la comisión de estos delitos.

Especialistas de distintas disciplinas como abogados, contadores y expertos financieros colaboran de manera consciente para formar parte de una estructura organizada dedicada a realizar actividades ilícitas. Este pequeño grupo de “profesionistas” utilizan sus conocimientos y habilidades para propiciar sus actos delictivos. Adicionalmente, este fenómeno ha alcanzado proporciones internacionales dados los avances tecnológicos y la propia sofisticación de las redes criminales.

Ante la creciente preocupación sobre este tema a nivel internacional, la OCDE recientemente publicó un reporte titulado “Ending the shell game. Cracking down on the professionals who enable tax and white collar crimes”, en el cual se exploran diferentes estrategias gubernamentales para detectar, disuadir e interrumpir estas actividades.

Las estrategias que se han implementado para combatir los crímenes fiscales pueden dividirse en dos tipos: 1) aquellas que realiza un gobierno por sí solo; 2) aquellas que se han desarrollado a nivel internacional con la cooperación de los gobiernos de otros países para enfrentar de manera conjunta una problemática común. A continuación, se enlistan algunas de las medidas que la OCDE recomienda a los gobiernos para tener mayor eficacia:

Implementar canales de comunicación para reportar y compartir información entre agencias;
Identificar a un contacto líder en cada agencia para recibir y distribuir los reportes de individuos sospechosos de fungir como facilitadores.
Contar con un mecanismo de monitoreo para la retroalimentación de resultados obtenidos a partir de la información compartida;
Contar con la capacidad legal y práctica para proteger la confidencialidad de la información y la integridad del trabajo realizado por las agencias.
Equipos de investigación conjunta. Esto permite alcanzar un enfoque multidisciplinario. Además, es un medio muy eficaz para evitar que se dupliquen las labores de investigación e incrementa la eficiencia para que los servidores públicos de cada agencia se concentren es algún aspecto específico de la investigación.
Centros de inteligencia inter-agencias. Esto centraliza la recolección de información y también facilita su análisis en el centro inter-agencias, en lugar de su análisis en varias agencias por separado.
Programas de entrenamiento conjunto para servidores públicos de distintas agencias. Este mecanismo permite que los equipos de trabajo construyan relaciones y compartan experiencias acerca de cómo enfrentan problemas comunes.

Por lo que se refiere a las estrategias internacionales hoy en día se cuenta algunas experiencias destacadas. La primera consiste en que actualmente más de 160 gobiernos forman parte del Foro Global sobre Transparencia e Intercambio de información con Propósitos Fiscales, conocido como “Foro Global”. La segunda experiencia a destacar es el Liderazgo Conjunto para el Cumplimiento Fiscal Global, conocido como “J5” conformado por Australia, Canadá, Países Bajos, Reino Unido y Estados Unidos, y que constituye una alianza operativa para combatir el crimen fiscal internacional y el lavado de dinero.

Como pudo observarse, el combate de los crímenes fiscales es un enorme desafío para los gobiernos de todo el mundo, pues afectan gravemente los recursos públicos, ya que reducen la recaudación fiscal, y al mismo tiempo, provocan nuevos gastos para el gobierno que busca combatirlos de manera efectiva. En este sentido, parece ser que el mayor reto para los gobiernos consiste en que los crímenes fiscales tienen alcance global y pueden realizarse en segundos, mientras que una investigación puede llevar años.

Comentarios

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EL INICIO DE LA IDEA

Todo empezó en El Zonte4 = Bitcoin Beach. El Zonte se ganó este título cuando el presidente Nayib Bukele lo citó como inspiración de su "Ley Bitcoin" por la que esta criptomoneda convivirá junto al dólar como moneda de curso legal en todo El Salvador.

Bukele se refería al proyecto "Bitcoin Beach", gracias al cual habitantes de El Zonte ya comenzaron a utilizarla hace unos dos años en sus comercios o en el pago de salarios. Muchos aseguran que les ayudó a sobrevivir durante la pandemia.

LA FORMALIZACIÓN DEL PROYECTO

Como muchas veces sucede en los gobiernos de América Latina… la transparencia es todo un tema. La inversión del presupuesto en Bitcoins no está muy clara. Independientemente del tema, El Fondo Monetario Internacional (FMI) ha estado instando a El Salvador a revertir su decisión de hacer que el bitcoin sea de curso legal, argumentando que es demasiado inestable para este propósito, y economistas locales como Tatiana Marroquín están cada vez más preocupados. Se supone que se invirtió en 2300 bitcoins para que el gobierno de El Salvador entrara al mundo de las monedas digitales.

SE NECESITA EL CHIVO PARA ALMACENAR BITCOINS

Aunque el efectivo sigue siendo el rey, ya funciona el Bitcoin, pero es importante hacer notar que se requiere una billetera para almacenar Bitcoins. El presidente Bukele ha invertido US$200 millones de dinero público en una aplicación de billetera de bitcoin subsidiada llamada Chivo. Cualquiera que descargue la aplicación recibe 30 dólares en bitcoin por registrarse, lo que puede explicar por qué se ha descargado cuatro millones de veces, en un país de 6,5 millones de habitantes.

Mucha gente usa la aplicación para transacciones en dólares, no en bitcoins. A menudo se usa de esta manera, por ejemplo, por personas que trabajan en el extranjero y envían dinero a casa a sus familias, ya que no hay comisiones ni tarifas por hacer transferencias. Desde baratijas y tacos hasta gasolina e incluso casas: uno puede comprar casi cualquier cosa en El Salvador con bitcoins.

Y DE PRONTO, SE CAE EL BITCOIN

¿Se imaginan que de pronto los 2.300 bitcoins del país ahora valen la mitad de lo que el gobierno pagó por ellos (o de lo que se supone)? El ministro de Finanzas ha desestimado las críticas y dice que existe un "riesgo fiscal extremadamente mínimo". Declaraciones irresponsables y típicas de gobierno, es decir, si de pronto el gobierno pierde el 50% el valor de lo invertido en Bitcoins5 es un riesgo extremadamente mínimo, y lo peor es que perder virtualmente más de $50 millones de USD no debe se ser algo tan representativo. Donde sí pega es en aquellos que creyeron que es una buena opción y a ciegas adoptaron la moneda digital, pues de pronto empezaron a perder la capacidad adquisitiva. Solo hay que pensar en lo siguiente: si de pronto usted tiene determinados ahorros… éstos empezaron a perder valor… hasta ahora solo se puede comprar la mitad de lo que antes era posible.

CONCLUSIÓN

¿Cómo podríamos considerar a Bukele? ¿Visionario? ¿Innovador? ¿Embustero? ¿Apostador? Yo lo veo más como un apostador, que ha arrastrado con presupuesto y ha lastimado la capacidad adquisitiva de todos aquellos que decidieron sumarse a esta iniciativa con mucho o poco de lo que tienen. Hay que tener cuidado, una cosa es invertir y otra apostar. Un activo cuyo valor es volátil no es una gran idea salvo que se apuesta algo que no duela perder y eso depende de cada uno. Usar monedas digitales es buena idea, no como inversión, pero sí como moneda de cambio, pero es mejor si se puede tener monedas estables o stablecoin6 las cuales tienen el mismo valor que determinada moneda. Si no le sabe, no le juegue al Bukele y ojalá que este juego le funcione3.

REFERENCIA

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En los dos últimos años se ha hecho énfasis en la parte de energía, salud y medio ambiente. La ENSAME (Energía, salud y medio ambiente) empezará a representar una carga mayor a las naciones, siendo la primera una variable que no tiene control, y dependerá de las condiciones geopolíticas en el corto plazo, y a los mercados en función de la demanda de cada nación o región en específico. La parte ambiental estará ligada a tener que encontrar, obtener, y tener acceso a recursos limitados financieros para facilitar el uso de tecnologías que puedan emplearse para disminuir los efectos de gases invernadero, metano, y todo aquello que cambie el hábitat. El mundo en el mediano plazo obligará a tener una diplomacia ambientalista, ligada a cuánto se contamina y monto que se deberá invertir y/o pagar por el daño. 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