Segundo Informe: ¿matemática financiera?

En 2021, los presupuestos a nivel mundial de los países cambiarán. Se pretende que el riesgo financiero pueda ser trasladado a la inversión privada al haberse apoyado durante la crisis del covid-19, en una primera fase, a...

7 de septiembre, 2020

En 2021, los presupuestos a nivel mundial de los países cambiarán. Se pretende que el riesgo financiero pueda ser trasladado a la inversión privada al haberse apoyado durante la crisis del covid-19, en una primera fase, a las empresas a tener acceso a capital y que se dé una adecuación continua a políticas financieras, para que todo aquello que se encuentre parado pueda reactivarse al redefinir el gasto para el desarrollo económico. Esto no significa crear más programas sociales o incrementar impuestos en rubros que pueden lacerar la economía de una empresa o el consumo del producto o servicio; no sería lo más indicado. En ese sentido, un Informe de Gobierno debe orientar dónde y cómo hay que usar el presupuesto.

El Informe de Gobierno es un escrito en el que se manifiesta el estado general que guarda la administración pública del país. Idealmente, debería ser considerado como la evaluación de lo planeado contra lo realizado en un intervalo en el tiempo, a fin de identificar por qué no se llegó a las metas y qué falto para realizarlas.

En México, el Informe ha sido y continuará siendo un acto de narcisismo coyuntural de la visión del administrador en turno, en el cual solo hay metas a corto plazo, de acuerdo una ideología de creencia placentera; pero nunca ha estado o estará en función de las metas que la nación requiere a largo plazo. En próximos días se entregará a la Cámara de Diputados el presupuesto para 2021. El reloj empezará a moverse en función de cómo, quiénes y cuánto serán las participaciones que la administración propondrá vía la SHCP. 

La Secretaría de Hacienda ha comentado que en 2021 no tendremos los mismos ingresos, pero sí el mismo gasto. Adicionalmente confirmó que el panorama económico internacional tendrá una gran dificultad para todos los países. La nación que no haya prevenido su crecimiento con base en una estructura en el que circule dinero en su economía y que tenga un mejor acceso en salud, educación, infraestructura y que dé una mayor importancia en la energía, pues sin ella, no habrá desarrollo industrial bajo un marco de mejora en el tipo de materias primas o tecnologías para su creación o transformación.

Las administraciones anteriores y la actual han hecho que el crecimiento del país dependa de PEMEX y CFE en la parte energética. Los préstamos que eran utilizados vía pagos de derechos e impuestos para poder cubrir el gasto corriente, llevó a una deuda de la empresa productiva del Estado a los niveles actuales. En el Informe de 2020 están los datos que indican el requerimiento de un mayor presupuesto para ambas empresas para así cumplir con la visión actual de esta administración.

De acuerdo con los datos del Informe y el plan de aumentar la producción por arriba de 2 millones de barriles diarios, se considera un envío a refinerías de 1.2 millones y dejar de exportar crudo en cuando menos 350 mil barriles, y para PEMEX un incremento de al menos un 37% con referencia a 2020, en pesos, derivado de una mayor perforación de pozos que generen activos, incremento en la utilización de las refinerías y el transporte de crudo dentro del país para llegar a refinerías. Véase la siguiente tabla:

 

Tipo de Cambio Total PEP LOGISTICA TRI
Pesos Dólares Pesos Dólares Pesos Dólares Pesos Dólares
2018 19.24 187,263 9,733 160,468 8,340 5,042 262 17,026 885
2019 20.00 195,396 9,770 182,309 9,115 2,118 106 8,953 448
2020 19.80 291,348 14,715 269,859 13,629 3,136 158 16,952 856
2021 22.50 398,241 17,700 369,900 16,440 4,266 190 24,075 1,070
Diferencia
2019 vs 2018 8,133 37 21,841 775 –  2,925 –     156 –  8,073 –     437
2020 vs 2019 95,952 4,945 87,550 4,514 1,018 52 7,999 409
2021 vs 2020 106,893 2,985 100,041 2,811 1,131 31 7,123 214
Diferencia %
2019 vs 2018 4.34% 0.38% 13.61% 9.29% -58.00% -59.60% -47.42% -49.42%
2020 vs 2019 49.11% 50.61% 48.02% 49.52% 48.06% 49.56% 89.35% 91.26%
2021 vs 2020 36.69% 20.29% 37.07% 20.62% 36.05% 19.73% 42.02% 24.98%

Fuente: Informe de gobierno y análisis de Caravida/Leon&pech architects

PEP requiere cuando menos un 37% más de lo asignado este año.

Para la CFE, con base en la construcción de nuevas plantas, conversión a ciclo combinado e inversiones en transmisión y distribución, el presupuesto deberá aumentar alrededor del 24% en referencia al peso.

Total Generación Transmisión Distribución Mantenimiento de Plantas
Pesos Dólares Pesos Dólares Pesos Dólares Pesos Dólares Pesos Dólares
2018 19.24 37,201.10 1,933.5 S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D
2019 20.00 37,991.10 1,899.6 S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D
2020 19.80 49,059.70 2,477.8 17,105 864 3,826 193 8,000 404 2,892 146
2021 22.50 60,767.13 2,700.8 22,579 1,003 4,209 187 9,040 402 3,239 144
Diferencia
2020 vs 2019 11,069 578
2021 vs 2020 11,707 223 5,474 140 383 –        6 1,040 –        2 347 –        2
Diferencia %
2020 vs 2019 29.13% 30.44%
2021 vs 2020 23.86% 9.00% 32.00% 16.16% 10.00% -3.20% 13.00% -0.56% 12.00% -1.44%

Creo que en México hemos confundido el análisis de los datos con juzgar lo bien o mal que está una administración; pero nunca hemos hecho, a partir de estos datos, un plan de nación a largo plazo. En caso de tenerlo, podría ayudarnos a determinar qué tan alejados estamos de lo que pensamos debería estar el país con base en la cantidad de dinero disponible para que la economía pueda mover a la sociedad.

El informe de gobierno debería ser un documento estadístico matemático de datos y dinero sobre lo no realizado por decisiones y/o circunstancias ajenas al plan original; en cambio, es un documento de apología histórica anual, y un almanaque de consulta para el librero. 

Cada gasto que se programe de ahora en adelante con cada dato del informe del gobierno, deberá anteponerse unas simples preguntas de introspección económica que debemos de hacer: ¿Es necesario? y ¿qué pasaría si no asignamos el recurso necesario?  

El informe de gobierno es, entonces, una HERRAMIENTA que debería ser utilizado por la Cámara de Diputados para determinar: si la forma como fue gastado el dinero cumplió con las expectativas de crecimiento del país, y en el caso contrario, realizar una corrección de éste con base en un plan de largo plazo para los presupuestos de los años siguientes. 

Comentarios


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mayoría de las economías en desarrollo está elevando los precios de los alimentos y los combustibles de una manera que podría profundizar las crisis alimentaria y energética que muchas de ellas ya enfrentan”, según el Banco Mundial. El mundo está jugando una guerra complicada1 donde solo sobrevivirán aquellos que tengan a sus bancos centrales fortalecidos con una estrategia a corto y mediano plazos. Hoy en el mercado financiero es complicado establecer si las acciones de una empresa perderán o ganarán por la incertidumbre. Las variaciones de las tasas de interés y la pérdida de valor de las monedas son variables que podrían traer como consecuencia una caída abrupta y profunda en las bolsas de valores a corto y mediano plazo. Algunas naciones por la pérdida de valor de su moneda, y que cuentan con deuda de EEUU,  por medio de bonos tuvieron que vender, ante una tasa de interés alta. Esto proporcionó dólares a su economía, cuyo objetivo era el de no subir la tasa de interés para incrementar el consumo, pero esto las ha convertido en monedas frágiles, como el yen. Muchos países requieren dólares en su economía 2 debido a que es la moneda de mayor uso para transacciones financieras. Los países que no suban su tasa de interés perderán valor en sus monedas. Pero al vender los bonos del país de las barras y las estrellas, bajaran el valor, y esto traerá que las tasas de interés aumenten por parte del banco central de EEUU. Se creará entonces un círculo vicioso que podría ocasionar una recesión prolongada.  Hoy el juego financiero: los inversionistas prestan dinero a países que tienen una alta tasa de interés, debido a que si prestan a un 5% y la inflación es del 15%, éstos pierden 10%, y, por lo tanto, no prestarán a un país que tiene esta condición, y si esta nación baja o mantiene el porcentaje, nadie prestará es esta. Hoy al parecer hay un exceso de liquidez, pero podría ser todo lo contrario cuando los inversionistas se queden sin dinero para invertir. Ocasionando la caída de las bolsas de valores en forma profunda, y podría ser mayor que la crisis del 2008. La cual para salir de ésta se imprimió más dinero, pero hoy en día esto no puede ser posible debido a que solo generaría más inflación. Entonces tener una moneda fortalecida ayuda a controlar a la inflación debido a que muchos países tienen que importar bienes que las personas consumen3. Si la moneda baja, y tienen que comprar estos en dólares americanos, tendrán que pagar más caros esos bienes, en su moneda, y eso hace que suba la inflación. Actualmente, no estamos ante la duda de si habrá o no una recesión, la duda es qué tan grave podría ser o quién la tendría. Entonces podríamos plantear que las economías de ciertos países caerán a una depresión.  Cuando esto sucede, la gente, no tiene dinero para comer, tener una casa propia o en alquiler, pagar facturas de luz o gas… Para cubrir lo anterior debe tener más de dos trabajos. Epifanía: estamos ante una recesión inminente, no para el 2022 sino para 2023, ante el incremento de las tasas de interés. Los bancos centrales no pueden seguir imprimiendo moneda, y la única forma de controlar a la inflación es aumentar el costo del dinero y esto traerá como consecuencia una depresión a los hogares. Dilema: hoy los bancos centrales tienen que decidir entre salvar a su moneda, llevando a la económica a una recesión. En México no estamos exentos de esto. Nuestra moneda está fortalecida debido a que tenemos un mayor número de dólares entrando a nuestro país, no por inversión directa, turismo o por exportaciones de barriles de crudo sino principalmente por las remesas4 enviadas por emigrantes a nuestro país. A partir del 20165, cuando los ingresos por crudo y turismo bajaron, las remesas aumentaron, y hasta la fecha han mantenido al tipo de cambio estable. Hoy muchas personas en México padecen de la pérdida del poder adquisitivo6 debido a que cada día más personas son contratadas con salarios por debajo de los que había antes de la pandemia.  Ante una inflación alta y ligada a un costo alto de dinero, entrarán en una depresión económica individual a un largo plazo.  México se encuentra en una encrucijada. No puede imprimir más dinero porque subiría la inflación. Los bonos están perdiendo valor en los mercados bursátiles. Nuestra moneda es usada por mercados especulativos como refugios momentáneos. La tasa de interés podría alcanzar el 11% a fin del 2022. Todo esto nos pone en una especulación e incertidumbre alta si colocamos nuestra economía basada en las remesas.  En 2023, ante un déficit de más de 1.1 billones que tendremos en el presupuesto de la nación, surge la incógnita de cómo deberán ser cubiertos, por los dineros de bonos o créditos revolvente actuales, ante un costo del dinero incrementando. El reto para la administración del 2023 a 2024 será el de buscar cómo pagar la deuda o refinanciar, a tasas que no ocasionen un problema financiero, sin precedente para el futuro. Prepárate para lo que viene. 1 https://youtu.be/ZpELp4t_Nfo 2 https://www.worldbank.org/en/news/press-release/2022/10/26/commodity-markets-outlook 3 worldbank 4 https://twitter.com/economiaoil/status/1585347096919805952?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ 5 https://twitter.com/economiaoil/status/1585347103504859137?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ 6 https://twitter.com/economiaoil/status/1585655938274533376?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ  " ["post_title"]=> string(62) "Depresión por la pérdida de valor de las monedas en el mundo" ["post_excerpt"]=> string(121) "Una inminente recesión económica se acerca. La cuestión es saber su magnitud y qué países serán los más afectados." 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Se trata de la 34ª edición de este interesante trabajo. En el ranking general del IMD World Competitiveness Report, nuestro país se ubica en el lugar 55 de 63 países evaluados.

Trayectoria de México en el ranking general del IMD World Competitiveness Report en los últimos 5 años

México alcanzó en 2022, un total de 49 de 100 puntos, siendo el país que se alzó en el primer lugar con el total de puntos, Dinamarca. En el ranking general, los primeros 5 lugares los ocupan Dinamarca, Suiza, Singapur, Suecia y Hong Kong. Estados Unidos ocupa el 10º lugar y Canadá el 14º sitio.  De América Latina, los países que superan a México en el ranking general son Chile (posición 45ª con 61.4 puntos) y Perú (posición 54ª con 49.6 puntos) El reporte se basa en 4 ejes (desempeño económico, eficiencia del gobierno, eficiencia empresarial e infraestructura), los cuales se conforman con base en 20 subfactores que consideran 333 variables. En cuanto a los cuatro principales ejes, me gustaría destacar: El nivel de desempeño económico de los países es especialmente útil dentro de la coyuntura actual, pero sin dejar de lado su trayectoria de largo plazo y el potencial de desarrollo. Un componente esencial del análisis económico es la eficiencia del gobierno, y es algo pocas veces visto en otros rankings de competitividad. Evaluar la eficiencia del gobierno es relevante por la trascendencia que tiene el gobierno para la obtención de resultados en el plano económico. En este apartado, México califica en el lugar 60º a nivel mundial, perdiendo una posición con respecto al lugar que ocupó en 2021, y ubicándose 6 escaños por debajo del lugar que ocupó en 2018. Suiza, Hong Kong y Emiratos Árabes ocupan las tres primeras posiciones en este componente.  En el ranking por país para calificar el nivel de eficiencia empresarial, México ocupó este año el lugar 47º; sin cambios con respecto a 2021 pero mejorando ligeramente con respecto a la posición que tuvo de 2018 a 2020. Dinamarca, Suecia y Países Bajos ocupan los tres primeros lugares del ranking en este componente. En cuanto al ranking para abordar el ámbito de la infraestructura de los países, nuestro país califica en el lugar 58º a nivel mundial, el mismo lugar que ocupó en 2021, pero tres escaños por debajo del lugar que ocupó en 2018. Coyuntura actual Una de las cosas más interesantes del IMD World Competitiveness Report,  es que incorpora varios aspectos de coyuntura actual en la economía global que impactan en el desempeño económico y en la competitividad de los países. Este carácter dinámico del reporte, le imprime actualidad, por lo que resulta sumamente útil. De la coyuntura actual, el reporte este año destaca algo que recogió de una encuesta de opinión entre poco más de 4 mil ejecutivos en los 63 países de estudio, donde se señala como las tendencias que más están impactando a los negocios, y por ende a la competitividad de los países:
  1. Las presiones inflacionarias (a nivel global).
  2. Los conflictos geopolíticos.
  3. Los cuellos de botella en las cadenas de suministro.
  4. La presencia prolongada del Covid-19.
  5. Los modelos de trabajo remoto e híbrido.
Tendencias que están impactando a los negocios de manera más importante, según una encuesta aplicada a ejecutivos por el IMD World Competitiveness Center (Porcentaje) Fuente: IMD World Competitiveness Center. Encuesta aplicada entre febrero y mayo de 2022. Algo que es muy importante comprender con respecto a estos cinco factores, es que no todos juegan un papel completamente negativo ni en la misma magnitud en los diferentes países. Por ejemplo, en el caso de México, es un país con preocupaciones importantes en cuanto a las presiones inflacionarias existentes, pero al mismo tiempo, donde la política monetaria puede manejarse con suficiente credibilidad y autonomía a través del banco central, impactando positivamente en el control de la inflación hacia los meses venideros. Otro ejemplo muy claro es que la pandemia del Covid 19 es un factor que impacta dependiendo de la capacidad de manejo que tiene el país con respecto a su sistema de salud, vacunación, entre otros factores. Perspectiva de México en el IMD World Competitiveness Report 2022  Entre los 27 países con más de 20 millones de habitantes que se consideran en el IMD World Competitiveness Report 2022, México ocupa el lugar 22. Por otro lado, entre los 9 países de América que se consideran en el reporte, México ocupa la 5ª posición, superado por Estados Unidos, Canadá, Chile y Perú. Cabe mencionar que hace 5 años ocupaba la 4ª posición entre los mismos nueve países. A continuación, se enlistan los factores básicos de México y cómo se posiciona cada factor entre los 63 países evaluados, yendo de lo más destacado a lo menos:
  • En tamaño del mercado interno (población) somos el lugar 6 de 63
  • En tamaño de la fuerza laboral, somos el lugar 7 de 63
  • En la tasa de desempleo somos el lugar 9 de 63
  • En tamaño del PIB (1.293 billones de dólares), somos el lugar 14 de 63
  • En flujos de inversión extranjera directa como porcentaje del PIB somos el lugar 18 de 63
  • En tamaño del PIB per cápita (US$20,834  dls. medidos por paridad de compra) somos el lugar 50 de 63.
  • En inflación al consumidor somos el lugar 56 de 63.
Las 5 recomendaciones más importantes que hace el IMD World Competitiveness Report 2022 para México son:
  1. Instrumentar una política social y de salud que contribuya a fortalecer más a la sociedad ante el embate del Covid 19.
  2. Mejorar el ambiente de negocios (menos incertidumbre, mejor sistema de justicia y aparatos de seguridad).
  3. Promover la innovación en los mercados internos y aumentar la meta de crecimiento económico al 4% anual.
  4. Mejorar las relaciones con las economías más relevantes en el mundo
  5. Promover reformas estructurales en materia de educación y fuentes limpias de energía. 
Últimos comentarios La globalización solía ser vista como un fenómeno en el que las diferencias regionales tenderían a desaparecer, pero los resultados que presenta el IMD World Competitiveness Report parecen confirmar lo contrario. Regionalmente, la posición promedio que ocupan los países en el ranking general discrepa mucho, siendo el Este Asiático la región que logra el mejor promedio, y por desgracia, América del Sur la región con el promedio más bajo. Mientras que los países del este de Asia logran una posición promedio de 18 en el ranking general, los países de Sudamérica logran una posición promedio de 57 en el ranking general. Posiciones promedio que logran las diferentes regiones económicas en el ranking general del del IMD World Competitiveness Report en los últimos 5 años Fuente: IMD World Competitiveness Center. Twitter: @romero_hicks  Facebook: José Luis Romero Hicks Referencias https://www.imd.org/centers/world-competitiveness-center https://www.imd.org/centers/world-competitiveness-center/rankings/world-competitiveness/" ["post_title"]=> string(65) "México estancado en el sótano de la Competitividad Mundial 2022" ["post_excerpt"]=> string(218) "La globalización solía ser vista como un fenómeno en el que las diferencias regionales tenderían a desaparecer, pero los resultados que presenta el IMD World Competitiveness Report parecen confirmar lo contrario. 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El mundo está jugando una guerra complicada1 donde solo sobrevivirán aquellos que tengan a sus bancos centrales fortalecidos con una estrategia a corto y mediano plazos. Hoy en el mercado financiero es complicado establecer si las acciones de una empresa perderán o ganarán por la incertidumbre. Las variaciones de las tasas de interés y la pérdida de valor de las monedas son variables que podrían traer como consecuencia una caída abrupta y profunda en las bolsas de valores a corto y mediano plazo. Algunas naciones por la pérdida de valor de su moneda, y que cuentan con deuda de EEUU,  por medio de bonos tuvieron que vender, ante una tasa de interés alta. Esto proporcionó dólares a su economía, cuyo objetivo era el de no subir la tasa de interés para incrementar el consumo, pero esto las ha convertido en monedas frágiles, como el yen. Muchos países requieren dólares en su economía 2 debido a que es la moneda de mayor uso para transacciones financieras. Los países que no suban su tasa de interés perderán valor en sus monedas. Pero al vender los bonos del país de las barras y las estrellas, bajaran el valor, y esto traerá que las tasas de interés aumenten por parte del banco central de EEUU. Se creará entonces un círculo vicioso que podría ocasionar una recesión prolongada.  Hoy el juego financiero: los inversionistas prestan dinero a países que tienen una alta tasa de interés, debido a que si prestan a un 5% y la inflación es del 15%, éstos pierden 10%, y, por lo tanto, no prestarán a un país que tiene esta condición, y si esta nación baja o mantiene el porcentaje, nadie prestará es esta. Hoy al parecer hay un exceso de liquidez, pero podría ser todo lo contrario cuando los inversionistas se queden sin dinero para invertir. Ocasionando la caída de las bolsas de valores en forma profunda, y podría ser mayor que la crisis del 2008. La cual para salir de ésta se imprimió más dinero, pero hoy en día esto no puede ser posible debido a que solo generaría más inflación. Entonces tener una moneda fortalecida ayuda a controlar a la inflación debido a que muchos países tienen que importar bienes que las personas consumen3. Si la moneda baja, y tienen que comprar estos en dólares americanos, tendrán que pagar más caros esos bienes, en su moneda, y eso hace que suba la inflación. Actualmente, no estamos ante la duda de si habrá o no una recesión, la duda es qué tan grave podría ser o quién la tendría. Entonces podríamos plantear que las economías de ciertos países caerán a una depresión.  Cuando esto sucede, la gente, no tiene dinero para comer, tener una casa propia o en alquiler, pagar facturas de luz o gas… Para cubrir lo anterior debe tener más de dos trabajos. Epifanía: estamos ante una recesión inminente, no para el 2022 sino para 2023, ante el incremento de las tasas de interés. Los bancos centrales no pueden seguir imprimiendo moneda, y la única forma de controlar a la inflación es aumentar el costo del dinero y esto traerá como consecuencia una depresión a los hogares. Dilema: hoy los bancos centrales tienen que decidir entre salvar a su moneda, llevando a la económica a una recesión. En México no estamos exentos de esto. Nuestra moneda está fortalecida debido a que tenemos un mayor número de dólares entrando a nuestro país, no por inversión directa, turismo o por exportaciones de barriles de crudo sino principalmente por las remesas4 enviadas por emigrantes a nuestro país. A partir del 20165, cuando los ingresos por crudo y turismo bajaron, las remesas aumentaron, y hasta la fecha han mantenido al tipo de cambio estable. Hoy muchas personas en México padecen de la pérdida del poder adquisitivo6 debido a que cada día más personas son contratadas con salarios por debajo de los que había antes de la pandemia.  Ante una inflación alta y ligada a un costo alto de dinero, entrarán en una depresión económica individual a un largo plazo.  México se encuentra en una encrucijada. No puede imprimir más dinero porque subiría la inflación. Los bonos están perdiendo valor en los mercados bursátiles. Nuestra moneda es usada por mercados especulativos como refugios momentáneos. La tasa de interés podría alcanzar el 11% a fin del 2022. Todo esto nos pone en una especulación e incertidumbre alta si colocamos nuestra economía basada en las remesas.  En 2023, ante un déficit de más de 1.1 billones que tendremos en el presupuesto de la nación, surge la incógnita de cómo deberán ser cubiertos, por los dineros de bonos o créditos revolvente actuales, ante un costo del dinero incrementando. El reto para la administración del 2023 a 2024 será el de buscar cómo pagar la deuda o refinanciar, a tasas que no ocasionen un problema financiero, sin precedente para el futuro. Prepárate para lo que viene. 1 https://youtu.be/ZpELp4t_Nfo 2 https://www.worldbank.org/en/news/press-release/2022/10/26/commodity-markets-outlook 3 worldbank 4 https://twitter.com/economiaoil/status/1585347096919805952?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ 5 https://twitter.com/economiaoil/status/1585347103504859137?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ 6 https://twitter.com/economiaoil/status/1585655938274533376?s=20&t=-myCNvTbUYILHRsLpg3zFQ  " ["post_title"]=> string(62) "Depresión por la pérdida de valor de las monedas en el mundo" ["post_excerpt"]=> string(121) "Una inminente recesión económica se acerca. La cuestión es saber su magnitud y qué países serán los más afectados." 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CRIPTOMONEDA

Depresión por la pérdida de valor de las monedas en el mundo

Una inminente recesión económica se acerca. La cuestión es saber su magnitud y qué países serán los más afectados.

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